金融是“国之大者”，关系着中国式现代化建设全局。党的二十届四中全会强调要“加快建设金融强国”。推动金融高质量发展、建设金融强国，离不开文化的滋养浸润。在省部级主要领导干部推动金融高质量发展专题研讨班开班式上，习近平总书记鲜明提出“要坚持法治和德治相结合，大力弘扬中华优秀传统文化，积极培育中国特色金融文化”这一重大课题，深刻阐明了中国特色金融文化的核心要义，为金融系统注入了赓续传统、面向未来的文化基因。

中国特色金融文化既体现了新时代我国金融发展的规律和要求，也反映了中华优秀传统文化的创造性转化。我们要立足主责主业，以“五要五不”核心要义植根塑形，使其成为从业者普遍接受的行为规范，成为推进事业创新发展的动力源泉、提升核心竞争力的硬核支撑。

一、“诚实守信”是公募基金行业的立身根本

金融的本质是信用，无论资管行业如何发展演变，履行信义义务、坚持契约精神是公募基金行业的发展之基，要坚守“不逾越底线”，努力实现道德观与事业观的有机统一。

国泰基金在27年的发展历程中，始终坚守“受人之托、代客理财”的行业初心，恪守市场规则和职业操守，将合规、诚信、专业、稳健贯穿公司经营管理全过程，以全方位的投资管理、产品运营、内控管理、风险管理、客户服务，努力实现投资者财富的保值增值，做好客户的全生命周期陪伴，始终将维护企业声誉、塑造公司品牌放在重中之重。未来，公司将持续坚持“诚实守信”的经营理念，带领全体员工勤勉尽责、珍惜声誉，从日常经营管理的小事做起，从自身一言一行的小节做起，使诚实守信成为我们的立身之本、生命之基、发展之魂，把诚信经营的品牌擦得更亮，努力打造资本市场的“百年老店”。

二、“以义取利”是金融行业的核心价值取向

金融天生具有功能性和营利性双重特性。能否平衡好两者之间的关系，决定着金融机构能否行稳致远。这就要求金融机构必须胸怀“国之大者”，不能单纯以营利性为目标，营利要服从功能发挥。要坚持以人民为中心的价值取向，奉行“普惠金融”的经营理念，自觉担当起惠民利民的使命与责任，顺应我国经济社会新发展和广大人民群众新期待，建立健全多样化专业性的产品体系和服务体系，增强基金产品和服务的多样性、普惠性、可及性，把功能性与营利性有机统一起来。

作为资本市场的重要一环，当前我国公募基金总规模已突破36万亿，成为居民财富的重要“蓄水池”。随着新国九条等政策的实施以及中长期资金入市环境持续优化，行业蓬勃发展的势头有望延续。同时，《推动公募基金高质量发展行动方案》等政策明确引导行业从“重规模”向“重投资者回报”转变，着力提升投资者体验，金融为民导向愈加显著。国泰基金始终坚守金融工作人民性，累计服务客户近亿户，个人投资者占绝大多数，普惠金融效益明显。致力改善“基金赚钱、基民不赚钱”现象，截至2025年上半年，国泰旗下主动权益基金最近6年合计为投资者赚取利润164亿元，真正让不具备专业投资能力的人民群众分享到经济社会发展的红利。未来，公司将持续锤炼核心投资能力，提高全流程服务能力，保持中长期投资业绩稳中有进，为广大客户提供更广泛、更普惠、更基础、更确定的投资收益，以实际行动践行“以义取利”的理念。

三、“稳健审慎”是高质量发展的金规铁律

中华优秀传统文化倡导“欲速则不达”，“慎重则必成”。“稳健审慎”是经过长期实践总结出的经营智慧和生存法则。当前，我们正处于金融强国建设的关键时期，面对复杂严峻的金融风险和依然突出的金融矛盾，更要突出稳中求进、以质取胜，努力实现高质量发展与高水平安全的有机统一。对于基金公司而言，要树立正确的经营观、业绩观和风险观，要把握好稳与进的关系，克制急于求成的思想倾向，既看当下，又看长远，不贪图短利，不急躁冒进，不超越承受能力而过度冒险，坚持稳健审慎经营。

成立至今，国泰基金坚持把握好自身优势与边界，努力以提升核心能力为根基谋求高质量发展，一步一个脚印、扎实推动资产管理规模实现“万亿”突破。未来，公司将秉持“行稳致远”理念，坚定在自身能力边界内稳健发展，坚持有所为有所不为，坚决避免盲目投资与无序发展，努力实现投资管理能力和管理规模的协调发展、同步提升，筑牢长期发展的坚实基础。

四、“守正创新”是做好资产管理的实践要求

“穷则变，变则通，通则久”以及“知常明变”的中华优秀传统文化强调既要坚守真理，又要勇于创新。守正创新也是习近平新时代中国特色社会主义思想的重要立场观点方法。对于基金公司而言，“守正创新”就是要回答好为谁服务和为何创新的问题：守正就是要坚持把服务实体经济作为根本宗旨，切实加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的基金投资支持，着力做好金融“五篇大文章”；创新就是要紧紧围绕更好服务实体经济、便利人民群众，在市场化、法治化轨道上推进基金业务创新发展，不能搞偏离实体经济需要、规避监管的伪创新、乱创新。

多年来，国泰基金坚持发挥专业机构投资者价值发现作用和金融支持实体经济创新发展的功能，积极引导资金流入国家战略产业，紧密围绕新质生产力发展和科技自立自强战略，结合实际积极创新开发相关产品，增强对科技创新领域的融资支持。成立国泰科创板人工智能、科创板创新药ETF，科创板芯片、创业板医药卫生联接等产品；旗下管理覆盖互联网、通信、光伏、机械、军工、芯片、计算机、软件、汽车、医疗等多个国家重点战略产业产品180余只，合计规模超1500亿元。未来，公司将始终把服务国家战略、履行金融使命置于重要位置，持续夯实深度研究，强化产品创新，主动融入发展大局，锚定“十五五”时期经济社会发展目标，积极探索做好金融“五篇大文章”和高质量发展的融合新路径，为金融强国建设贡献智慧和力量。

五、“依法合规”是金融安全运行的基石准绳

中华优秀传统文化也历来强调“守法不逾矩”，崇尚“德法相辅”。金融行业与资本、金钱联系紧密，天然面临着较高的道德风险和操作风险，强监管、重规则必然是行业健康发展的基本原则，必须把依法合规贯穿金融活动始终。在“金融强国”和“防范化解金融风险”的核心导向下，合规能力已逐渐成为划分行业竞争格局的隐形分水岭，直接影响基金公司未来的市场生存质量与长期竞争韧性。

国泰基金成立27年来，始终把合规经营视为公司的生命线。未来，公司将持续优化全面风险管理体系,健全风险制度和指标体系，完善市场风险、信用风险、流动性风险等重点领域的风险监测、评估、排查及处置机制，将合规管理与风险防控融入企业文化，强化全员合规意识和规矩意识，坚决摒除金融特殊论、业务需要论等错误思想，以高质量合规风控保障高质量发展。